武汉理财规划师（二级）培训班

【理财规划师】

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

【报考条件】

人力资源和社会**部对报考理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。

理财规划师（职业资格二级）：

具备以下条件之一

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

【培训对象】

1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。

2、证券公司的投资顾问和客户经理。

3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、业务员。

4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。

5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。

6、各行各业的管理人员

7、有志于从事理财规划的人员

8、信托投资、房地产、、等相关人员

9、高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。

【考试科目】

2011年理财规划师考试新出政策及变动情况

2011年5月开始，理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试；

二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。

【报名材料】

报名时填写职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件及复印件。

【发证部门】

理财规划师职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会**部颁发，是由政府颁发的理财规划师证书。综合运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具，以培养财富管理精英为目标，培养学员的专业理财规划知识与能力。

【证书样本】

人力资源和社会**部颁发的理财规划师二级证书，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。

【学校介绍】

博睿教育成立2001年，目前在北京、河南、陕西、山西、山东、四川、辽宁、湖北、重庆有九家分（子）公司和一所职业培训学校。历经13年风雨，博睿已经培训学员超过200万名，服务企业20000多家，目前正在成长为国内发展快、规模大的教育培训机构之一。

博睿教育专业致力于职业资格鉴定认证培训、企业内训及咨询等相关领域。精益求精、不断的自我审视和经验总结，缔造了我们专注的教学精神、完善的教学规划、科学的教学方法和专业的操作技能。

十三年风雨，十三年沉淀，在培训的道路上专注、执着，博睿获得了社会的极大认可，多次获得、省及各界媒体的表彰报道，在全国多个省市正阔步向前，茁壮成长。

【职业国内现状】

改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长快的，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长快的之一。

理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。

随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。

【职业发展】

理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第

三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。

私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。